4月14日，新化农商银行营业部成功劝阻一起针对老年客户的疑似电信网络诈骗洗钱案件，有效守护了客户资金安全，彰显了地方金融机构“金融为民”的责任担当。
敏锐甄别，柜员履职尽责
当日下午，一位老年客户来到柜台要求办理银行卡挂失并取现。支行柜员在受理过程中，敏锐发现多处疑点：客户表述含混，对银行卡丢失经过、取现用途无法清晰说明，且神色焦急，有协同人员不断催促尽快办理。经耐心询问，老人表示要挂失该卡用于绑定一款名为“聆镜”的AI软件，通过挂机写作的方式赚取任务金后提现。凭借日常反电诈、反洗钱培训积累的专业经验，工作人员随即查询该卡流水，发现客户已于当天上午按照软件指引，提取金额499元至账户，且交易对手为陌生私人账户。结合当前典型作案手法，柜员判断该软件极可能是不法分子实施洗钱、诈骗的非法工具，客户恐已陷入骗局。
快速响应，警银联动劝阻成功
为守住客户资金安全底线，该支行柜员第一时间暂停业务，迅速将可疑情况逐级上报至营业部主管及总行运营管理部，同时安抚老人情绪，用真实案例讲解电诈常见套路，营业部果断启动反诈应急预警，立即拨打报警电话。警方迅速到场，与银行工作人员共同对老人开展劝导。在警银双方耐心讲解下，老人终于认清“聆镜”骗局，当场表示不再轻信陌生软件。随后，民警协助老人删除可疑软件，银行工作人员叮嘱其遇类似情况务必先与家人、银行或警方沟通。
常态防控，筑牢金融防线
此次成功劝阻是新化农商银行常态化反诈防险工作的缩影。该行始终高度重视电信网络诈骗防范和反洗钱工作，持续加强员工反诈业务培训，提升柜面人员风险识别与应急处置能力，完善警银联动协作机制，并通过网点宣传、上门科普、线上推送等形式，全方位开展反诈知识宣传，重点守护老年群体资金安全。
下一步，新化农商银行将继续坚守金融为民初心，抓实反电诈、反洗钱各项工作，筑牢金融安全屏障，切实维护群众财产安全与社会金融秩序稳定。
供稿 | 伍程文
